Aber wenn das Geld so leicht zu verdienen wäre, würde es da nicht jeder machen? Was steckt also hinter dieser kriminellen Masche?
Zunächst schließt man einen Arbeitsvertrag als „Finanzmanager“ mit seinem „neuen Arbeitgeber“. Der Vertragsschluss wird per Telefax oder E-Mail abgewickelt – ein persönliches Kennenlernen findet nicht statt. Mit einem eigenen Girokonto, das man für Geldüberweisungen zur Verfügung stellt, kann das große Geldverdienen dann schon beginnen.
Die Tätigkeit besteht nun darin, die erhaltenen vierstelligen Beträge vom eigenen Konto in bar abzuheben, um diese dann über einen Finanzdienstleister (Bsp. Western Union) als sogenannter Bargeldtransfer in einer Postfiliale an eine vorgegebene namentlich benannte Person zu übermitteln. Damit ist das Geld weitergeleitet und man hat angeblich eine Provision verdient, die später vom „Arbeitgeber“ ausgezahlt werden soll. Tatsächlich handelt es sich aber bei den weitergeleiteten Geldern um Erlöse aus Phishing-Attacken oder Online-Betrügereien! Das geht einige Male gut, bis der Bank die regen Kontoumsätze auffallen oder aber sich Geschädigte der Ursprungstat an die Bank wenden. Die Bank schaltet dann die Polizei ein, die dem kriminellen Treiben ein Ende bereitet und das Geld der Geschädigten, sofern noch vorhanden, sichert. Für den jungen „aufstrebenden Finanzmanager“ bedeutet dieses in vielen Fällen der finanzielle Ruin.
Folgende Verhaltenshinweise können schützen:
- Misstrauen schützt - niemand hat etwas zu verschenken
- Nicht auf noch so lukrative Provisionsangebote eingehen
- Keine fremden Gelder über das eigene Konto leiten
- Unerwartete Gutschriften nicht einfach zurück überweisen.
- Bank und Polizei im Zweifel einbinden
Den Cache findet ihr an der folgenden Koordinate:
N 54 10.ABC E 010 00.DEF
Das Final befindet sich in einem Biotop - am Ufer muss nicht gesucht werden. Die Koords können "springen" - beachtet den Hinweis.
Zum Finden und Loggen des Caches solltet ihr folgende Fragen beantworten:
Frage 1: Buchstabe A
Mit dem Weiterleiten des Geldes kann sich der „Finanzmanager“ – auch „Finanzagent“ genannt - der Geldwäsche schuldig machen. Er ist damit Opfer und Täter zugleich. Welcher § im Strafgesetzbuch regelt die Geldwäsche? Das Doppelte der ersten Ziffer des § ist A
Frage 2: Buchstabe B
Neben den strafrechtlichen Folgen muss der Finanzagent auch die zivilrechtlichen Folgen – die Herausgabeansprüche der Opfer auf Rückerstattung – tragen. Warum wendet sich der Geschädigte nicht an denjenigen, an den das Geld weitergeleitet wurde?
- Der direkte nachvollziehbare Geldfluss geht auf das Konto des Finanzagenten, der das Geld ohne Rechtsgrund und damit unberechtigt erhalten hat. Ziffer: 1
- Der Empfänger des Bargeldtransfers befindet sich im Ausland und ist nicht weiter ermittelbar. Ziffer: 5
- Der im Ausland agierende Finanzagent ist nur Mittelsmann und leitet das Geld ebenso weiter. Ziffer: 3
Die addierten Ziffern der richtigen Antworten ist euer Buchstabe B
Frage 3: Buchstabe C
Warum spannen Kriminelle die Finanzagenten ein?
- Weil sie über kein eigenes Konto verfügen - 9
- Um die Herkunft der Gelder zu verschleiern - 4
- Weil sie sich mit Bankgeschäften nicht so gut auskennen - 1
Die richtige Antwort ist euer Buchstabe C
Frage 4: Buchstabe D
Übermittelt der Finanzagent das Geld direkt an die Kriminellen?
- Ja, das ist der einfachste und schnellste Weg. - 3
- Nein, der Finanzagent übermittelt das Geld an einen weiteren Finanzagenten, der den Geldbetrag dann bar an die kriminellen Hintermänner übergibt. - 7
Die richtige Antwort ist euer Buchstabe D
Frage 5: Buchstabe E
Wo findet dieser Vorgang statt?
- In der Regel im regionalen Bereich – dann sind die Wege der Täter auch nicht so weit - 1
- Aus Verschleierungsgründen fließen die Gelder über das Ausland - 3
Die richtige Antwort ist euer Buchstabe E
Frage 6: Buchstabe F
Wie reagieren die Banken bei verdächtigen Transaktionen?
- Aus Gründen des Bankgeheimnisses reagieren sie gar nicht - 7
- Sie erstatten eine Verdachtsmeldung nach § 11 Geldwäschegesetz gegenüber der Polizei oder der Staatsanwaltschaft – 9
Die richtige Antwort ist euer Buchstabe F
Zum Geochecker gehts hier: GeoChecker.com.
Das Logbuch bitte wie vorgefunden aufgerollt wieder verstauen - beachtet den Hinweis! Viel Spaß wünschen PEST1987!